一、单选题
第1题
下列关于货币政策对证券市场的影响，不正确的是( )。
A.一般说来，利率下降时，股票价格将上升
B.如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格将趋于上涨
C.如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨
D.如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌
B正确答案:B解析：
中央银行提高法定准备金率，一方面商业银行可运用的资金就会减少，贷款能力下降，商场货币流量便会相应减少;另一方面企业的生产扩张被抑制，利润下降。因此，法定存款准备金率提高后，证券市场价格趋于下跌。
第2题
理财产品售后管理的重点是( )。
A.产品宣传
B.持续销售
C.客户需求调查
D.信息披露
B正确答案:D解析：
售后理财产品在存续期间的管理重点是信息披露和客户投诉以及危机处理。
第3题
下列关于平衡型基金的说法，错误的是( )。
A.平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于两种不同特性的证券上
B.平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于普通股，其余的投资于债券及优先股
C.平衡型基金可以获得普通股的升值收益
D.平衡性基金的特点是风险比较低
未作答正确答案:B解析：
平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的.的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡，故A选项正确;平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益，故C选项正确;平衡型基金的特点是风险比较低，故D选项正确。平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股，所以B选项错误。
第4题
根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员( )管理制度，完善理财业务人员的准人机制。
A.绩效激励
B.风险评估
C.持证上岗
D.业务考核
未作答正确答案:C解析：
中国银监会办公厅《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》中第六条规定：商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。
第5题
下列信息中属于客户的定量信息的是( )。
A.就业预期
B.风险特征
C.收入与支出
D.投资偏好
未作答正确答案:C解析：
定量信息是可以用货币量化分析的客户信息，通常包括客户的资产和负债，收入与支出、保单信息、雇员福利、养老金规划等;定性信息是不能用货币量化分析的信息，包括客户的就业预期、风险特征、投资偏好、理财知识水平、金钱观、家庭关系等。
二、多选题
第1题
商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将( )资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A.拟销售理财计划的客户档案材料
B.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
C.拟销售理财计划的工作人员档案材料
D.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明
E.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
未作答正确答案:B,D,E解析：
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条规定：商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构：①理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明;②理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明;③拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料;④中国银行业监督管理委员会要求的其他材料。C、E两项都不符合题意要求。
第2题
金融市场的微观功能包括( )。
A.融资功能
B.致富功能
C.避险功能
D.反映功能
E.交易功能
未作答正确答案:A,C,E解析：
金融市场的微观经济功能包括融资功能、财富管理功能、避险功能和交易功能，故A、C、E三项均正确。金融市场上销售的金融工具为投资提供了储存财富、保有资产和财富增值的途径，但并没有使人发财致富的功能，故B选项错误。反映功能是金融市场的宏观经济功能，故D选项错误。
第3题
下列关于债券型理财产品的表述，正确的有( )。
A.对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险和流动性风险
B.其目标客户主要为风险承受能力较低的投资者
C.债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定
D.债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品
E.债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场
未作答正确答案:B,C,D,E解析：
对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险、汇率风险和流动性风险，故A选项表述错误。答案选B、C、D、E。
第4题
税收规划应当遵循的原则有( )。
A.合法性原则
B.增值性原则
C.规划性原则
D.目的性原则
E.综合性原则
未作答正确答案:A,C,D,E解析：
税收规划的原则：合法性、目的性、规划性、综合性。
第5题
商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括( )。
A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.建立健全个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
C.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用
未作答正确答案:A,B,C,D解析：
在商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件中，关于理财资金的使用和核算管理的要求是理财资金应按照理财合同约定管理和使用。
