一、单项选择
1.可能影响风险溢价的因素不包括( )。
A.基础利率
B.发行人的信用度
C.提前赎回等其他条款
D.到期期限
2.( )是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
A.操作风险
B.系统性风险
C.非系统性风险
D.管理运作风险
3.交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在( )开立的证券账户。
A.商业银行
B.基金管理公司
C.中国结算公司
D.中国证监会
4.对于基金交易费，以下说法错误的是( )。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
5.( )是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.基金资产清算
B.基金净资产估值
C.基金资产估值
D.基金负债清算
6.下列选项中，不属于封闭式基金的基金份额上市交易的条件之一的是( )。
A.基金份额总额要达到核准规模的80%以上
B.基金合同的期限要在5年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于200人
7.目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A.3
B.5
C.10
D.15
8.某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用为( )元，认购份额为( )份。
20
B.118.58，9884.42
C.115，9586.33
D.118.58，9881.42
9.契约型基金的.营运依据是( )。
A.基金公司章程
B.托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书
10.对基金管理人而言( )营销成功与否关系到企业的生存和发展。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.私募基金
D.公募基金
参考答案
1.【解析】答案为A。可能影响风险溢价的因素包括：(1)发行人种类;(2)发行人的信用度;(3)提前赎回等其他条款;(4)税收负担;(5)债券的预期流动性;(6)到期期限。
2.【解析】答案为C。题干叙述的是非系统性风险，它可以通过组合投资来分散。
3.【解析】答案为C。交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。
4.【解析】答案为D。印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取，而不是托管人收取。
5.【解析】答案为C。本题是对基金资产估值定义的考查。基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
6.【解析】答案为D。封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请、中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。其上市交易的条件之一是基金份额持有人不少于1000人。
7.【解析】答案为D。我国《证券投资基金》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
8.【解析】答案为B。净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。认购费用=净认购金额 ×认购费率=9881.42×1.2%=118.58(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值= (9881.42+3)÷1=9884.42(份)。
9.【解析】答案为C。从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是基金合同;公司型基金的营运依据是基金公司章程。
10.【解析】答案为B。目前基金主要以开放式基金为基础，因此开放式基金的营销成功与否关系到企业的生存和发展。
